Preden podpišete pogodbo z novim dobaviteljem ali stranko, preverite njihovo finančno zdravje. Toda ali veste, ali je ta partner povezan s sankcioniranimi posamezniki ali visoko rizičnimi subjekti? Že samo eden problematičen poslovni odnos je lahko drag – finančno, regulatorno in ugledno.
Da bi podjetjem pomagali upravljati ta nova tveganja, Coface zdaj integrira preverjanje skladnosti v Urba360, zahvaljujoč partnerstvu z London Stock Exchange Group (LSEG).
Alexander Tame (Senior Channel Partner Manager, LSEG), Giulia Branduardi (Head of Partnerships) in Felipe Henao Brand (Head of GTM), oba iz Coface Business Information, predstavljajo to novo funkcionalnost in konkretne koristi za podjetja.
Zakaj je treba gledati dlje od finančnega zdravja?
Zakaj ste dodali storitev Compliance Screening v Urba360?
Felipe HENAO BRAND: Pri ocenjevanju poslovnih partnerjev je pomembno pogledati dlje od finančnih kazalnikov. Organizacije morajo preveriti, ali so njihovi potencialni partnerji povezani s sankcioniranimi osebami ali politično izpostavljenimi posamezniki. Razkritje kompleksnih lastniških struktur pomaga zmanjšati regulatorna in ugledna tveganja – hkrati pa pospešuje postopke vključevanja partnerjev in omogoča samozavestnejše odločanje
World-Check One, referenčna baza za KYC in AML
Alex, nam lahko poveste več o rešitvi LSEG World-Check One?
Alexander TAME: World-Check je baza podatkov o tveganjih, ki se uporablja v programih preverjanja za KYC (Poznaj svojo stranko), AML (preprečevanje pranja denarja), financiranje terorizma, sankcije ter skladnost glede podkupovanja in korupcije. Zgrajena je na podlagi informacij iz odprtih virov in ponuja strukturirane, visokokakovostne podatke o posameznikih in subjektih s povišanim tveganjem.
Baza temelji na strogih kriterijih skladnih z globalno zakonodajo. Uporablja se za preverjanje strank, transakcij, dobaviteljev, agentov, posrednikov, ladij, dejanskih lastnikov (UBO) in drugih.
Kot je omenil Felipe, morajo podjetja zaznati izpostavljenost sankcioniranim osebam, politično izpostavljenim posameznikom ter osebam, ki jih navajajo organi pregona ali jih omenjajo negativni mediji.
Komu je to namenjeno?
Kdo lahko koristi te podatke?
F.H.B.:
Vsako podjetje, ki posluje čezmejno, lahko iz tega črpa koristi, vendar to ni omejeno na uvoznike in izvoznike. Tudi lokalna podjetja lahko ta vpogled uporabijo za zaščito svojega poslovanja.
Alex je omenil strukturirane podatke in analitiko, ki pomagajo razkriti lokalne partnerje, ki so lahko izpostavljeni sankcijam zaradi skritih in kompleksnih lastniških povezav.
CFO-ji, finančni direktorji, KYC/AML analitiki, nabava, tveganja in zakladništvo – vsi imajo koristi: Compliance Screening doda preverjanje sankcij, PEP in lastništva k finančnim vpogledom Urba360, kar zmanjšuje regulatorno in ugledno tveganje. Podatki niso namenjeni le skladnostnim oddelkom – uporabni so v celotnem podjetju.
Torej: od srednje velikih podjetij do velikih korporacij – predvsem tistih, ki uvažajo/izvažajo, pa tudi domačih podjetij – ti podatki pomagajo zagotoviti, da njihovi partnerji niso povezani s sankcijami ali politično izpostavljenimi osebami?
F.H.B.:Točno tako. Gre za zmanjševanje izpostavljenosti in tveganj.
A.T.: Felipe je odlično povzel. Vsako podjetje ima dobavitelje in prodajne kanale – oboje predstavlja potencialno tveganje za finančne nepravilnosti, regulatorne kršitve ali škodo ugledu.
Ti podatki pomagajo ublažiti tveganja s tem, da omogočajo zanesljiv proces upravljanja tveganj tretjih oseb.
Temeljita in celovita ocena tveganj pred sodelovanjem z novim partnerjem je ključna za upravljanje vsake dobavne verige ali prodajne mreže.
World-Check zdaj neposredno podpira ta proces skupaj s Coface.
Felipe, omenili ste, da ti podatki niso namenjeni le skladnostnim ali pravnim ekipam. Uporabljajo jih lahko tudi nabava, upravljanje dobaviteljev in ekipe za uvajanje strank.
F.H.B.: Da, in to je odvisno od velikosti organizacije. V manjših podjetjih lahko ena oseba pokriva več področij – finance, skladnost, nabavo.
Imeti orodje, kot je World-Check One, pomaga na enem mestu upravljati finančno izpostavljenost in tveganja skladnosti. Zagotavljanje varnih poslovnih praks je odgovornost vseh.
Eno orodje za vse vaše ocene.
Kako to koristi našim strankam? Kje bodo uporabile te informacije?
F.H.B.: Prednost je enoten dostop do obeh platform – naše ocene (scoring) in trgovinska mnenja, skupaj s strukturiranimi podatki LSEG.
Z združitvijo Coface ocen in trgovinskih mnenj s strukturiranimi LSEG podatki o sankcijah/PEP in lastništvu imajo stranke enoten, izvedljiv pogled za konkretne primere uporabe: začetni onboarding (finance, AML), izbor dobaviteljev (nabava, tveganja) in kontrole plačil (zakladništvo).
To partnerstvo podjetjem vseh velikosti prinaša vrhunske podatke – tudi tistim, ki običajno ne razmišljajo o preverjanjih skladnosti. Demokratiziramo dostop do kakovostnih podatkov in vpogledov.
Hvala vsem za vaše prispevke. Še zadnja misel?
Alexander TAME: World-Check je negativna baza podatkov, vendar ga vidimo kot poslovni pospeševalnik. Podjetjem omogoča, da delujejo samozavestno in učinkovito.
Je celovito orodje, ki podpira hitre in varne odločitve ter pomaga podjetjem rasti ob hkratni skladnosti.
Giulia BRANDUARDI: To je priložnost v vzponu, Urbo pa obogatimo z več vsebinami za naše stranke.
Felipe HENAO BRAND: To je le prvo v nizu dragocenih partnerstev. S povezovanjem najboljših ponudnikov omogočamo dostop do kakovostnih podatkov in hkrati zmanjšujemo kompleksnost za naše stranke.
Partnerstvo med Coface in LSEG predstavlja pomemben korak naprej na področju upravljanja tveganj in poslovne inteligence. Z vključitvijo World-Check One v Coface ponudbo imajo podjetja vseh velikosti dostop do zmogljivih orodij, ki jim pomagajo izbirati prave partnerje, zmanjševati tveganja in poslovati samozavestno.
Ne glede na to, ali ste multinacionalka ali hitro rastoče srednje podjetje, vam to partnerstvo nudi informacije, s katerimi lahko zaščitite svoje poslovanje in uspevate v današnjem globalnem okolju.
Z Urba360 vam ni več treba uporabljati več orodij ali preklapljati med različnimi platformami. Finančne analize, kreditna mnenja, preverjanje skladnosti – vse na enem mestu. Prihranite čas, zmanjšate tveganje in sprejemate boljše odločitve.
Zahtevajte predstavitev zdaj!
