Podatkovna znanost omogoča bolj napovedno upravljanje tveganj

Umetna inteligenca, strojno učenje, napovedna analiza in modeliranje, globoko učenje, obdelava slik... Družba Coface uporablja napredne tehnologije podatkovne znanosti za učinkovitejše in napovedno upravljanje tveganj v korist svojih strank.

Točkovanje: napovedovanje insolventnosti podjetij za boljše upravljanje tveganja kupcev

 

Pri učinkovitem upravljanju tveganj gre predvsem za predvidevanje tveganj! Kar zadeva ocenjevanje finančnega zdravja podjetij in tveganja kupcev (DRA – ocena tveganosti dolžnika), je točkovanje bistvena sestavina upravljanja tveganj. Zato družba Coface nenehno izboljšuje svoj notranji model točkovanja. Cilj: vse natančneje predvideti verjetnost neplačila podjetij. To orodje za odločanje, ki ga družba Coface zagotavlja svojim strankam, združuje strokovno znanje specialistov za podatke in aktuarjev družbe Coface.

 

 Družba Coface ob uporabi naprednih tehnologij umetne inteligence in strojnega učenja avtomatizira del izdelave ocene tveganosti dolžnika, pri čemer množično izkorišča finančne podatke o podjetjih iz svojih 52 centrov za obogatene informacije po vsem svetu in podatke, ki jih pridobi od drugih zunanjih ponudnikov informacij. Da bi optimizirala napovedljivost ocene, družba Coface upošteva tudi zgodovino neplačil.

 

S tem izboljšanim orodjem točkovanja svojim strankam ponuja možnost še natančnejšega in učinkovitejšega obvladovanja tveganj, in sicer z:

 

  • ustreznejšimi finančnimi informacijami;
  • izpopolnjenimi in ustreznimi napovednimi analizami;
  • modeliranjem, ki ga je mogoče prilagoditi glede na državo, v kateri ima podjetje sedež;
  • boljšo oceno kreditnega tveganja in učinkovitejšimi odločitvami o prevzemu tveganj v zavarovanje;
  • zmanjšanjem terjatev zaradi boljšega predvidevanja insolventnosti podjetij.
  • Poslovne informacije družbe Coface – edinstveno nematerialno premoženje – so obogatene, njihova dodana vrednost pa se povečuje!

 

Makroekonomsko in finančno modeliranje: simuliranje in predvidevanje vpliva makroekonomskih šokov na podjetja

 

Gospodarske, zdravstvene ali energetske krize ... Kako lahko predvidimo vpliv morebitnih makroekonomskih šokov na bilance podjetij?

To je zahtevno vprašanje, na katero je družba Coface poskušala odgovoriti z oblikovanjem rešitve za modeliranje prihodnjih računovodskih izkazov podjetij glede na različne scenarije. Gre za to, da se namesto v vzvratno ogledalo ozremo za eno leto naprej!

To orodje za odločanje zadovoljuje dvojno potrebo naših strank:

  • čim prej zbrati in analizirati finančne informacije o podjetjih brez čakanja na objavo računovodskih izkazov (od šest do devet mesecev po koncu poslovnega leta);
  • imeti dostop do ustreznih napovednih analiz in zanesljivih napovedi rasti glede finančnega zdravja podjetij.

Podatkovni laboratorij v sodelovanju z našimi ekonomisti, referenti za prevzem tveganj v zavarovanje in skupinami za poslovne informacije zbira, združuje in analizira različne vire podatkov (gospodarske napovedi družbe Coface, podatki Mednarodnega denarnega sklada, podatki Banque de France, vladnih ministrstev itd.), da pripravi napovedi, ki predvidevajo računovodske izkaze in simulirajo vpliv morebitnih zunanjih makroekonomskih šokov.

Ti napovedni modeli, ki vključujejo obsežne simulacije na podlagi bilančnih podatkov iz naših virov podatkov o kreditnem zavarovanju, našim strankam omogočajo, da izkoristijo:

  • napredno napovedno oceno podjetij, ki upošteva predvidene računovodske izkaze, in s tem zanesljivejše napovedi izboljšanja finančnega zdravja podjetij;
  • bolje informirane odločitve o prevzemu tveganj v zavarovanje za učinkovitejše napovedno upravljanje tveganj;
  • ustrezne analize in boljšo kakovost storitev, ki jim pomagajo pri razvoju poslovanja v zapletenem in spreminjajočem se gospodarskem okolju, kjer lahko vsak zunanji šok močno vpliva na ekonomsko in finančno bilanco podjetja.